Політика AML / KYC
1. Вступ та правова база
JetX — краш-гра, розроблена компанією SmartSoft Gaming (далі — «Розробник»). Гра поширюється виключно через ліцензованих казино-операторів (B2B-модель). Відповідно, основна відповідальність за дотримання вимог AML/KYC щодо кінцевих гравців покладається на операторів казино, які надають ліцензований доступ до гри.
Водночас SmartSoft Gaming як розробник та постачальник ігрового контенту дотримується суворих вимог у сфері протидії відмиванню коштів (Anti-Money Laundering, AML) та фінансуванню тероризму (CFT) на рівні партнерських відносин з операторами.
Наша AML/KYC-політика розроблена відповідно до таких міжнародних стандартів:
- Рекомендації FATF (Групи з розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей)
- Директива ЄС 2018/843 (5-та Директива з AML)
- Вимоги ліцензіарів, у яких зареєстровані казино-партнери
- Законодавство країни реєстрації SmartSoft Gaming
2. Розподіл відповідальності
Оскільки JetX функціонує за B2B-моделлю, відповідальність у сфері AML/KYC розподілена між учасниками наступним чином.
SmartSoft Gaming (розробник) відповідає за:
- Перевірку казино-партнерів перед наданням доступу до гри
- Забезпечення технічної чесності та прозорості ігрового процесу
- Надання казино-партнерам технічної документації для виконання вимог регуляторів
- Дотримання AML-вимог у власній операційній та фінансовій діяльності
Казино-оператор відповідає за:
- Верифікацію особи та повноліття кожного гравця (KYC)
- Перевірку джерела коштів гравців
- Моніторинг транзакцій та виявлення підозрілої активності
- Подання звітів про підозрілі операції до відповідних органів
- Зберігання документації відповідно до вимог ліцензіара
3. Вимоги до казино-партнерів
SmartSoft Gaming надає доступ до гри JetX виключно ліцензованим операторам, які відповідають таким вимогам:
- Наявність чинної ліцензії від визнаного регуляторного органу (MGA, UKGC, Curaçao eGaming та ін.)
- Впроваджені та задокументовані внутрішні процедури AML/KYC
- Призначений відповідальний за AML-комплаєнс (MLRO)
- Регулярне навчання персоналу з питань AML
- Технічні можливості для моніторингу транзакцій та виявлення підозрілих патернів
Партнерська угода з кожним казино-оператором включає зобов'язання щодо дотримання вимог AML/KYC. У разі виявлення серйозних порушень SmartSoft Gaming залишає за собою право розірвати угоду та призупинити надання ігрових послуг.
4. Процедура KYC для гравців
Верифікація гравців здійснюється казино-оператором. Нижче наведено стандартну процедуру, якої дотримується більшість ліцензованих казино, що пропонують гру JetX.
4.1. Стандартна верифікація
Для підтвердження особи (один із наведених документів):
- Паспорт або закордонний паспорт (сторінка з фото та особистими даними)
- Національна ID-картка (обидві сторони)
- Водійське посвідчення
Для підтвердження місця проживання (виданий не пізніше 3 місяців тому):
- Банківська виписка
- Рахунок за комунальні послуги
- Офіційний документ від державного органу
4.2. Розширена верифікація (EDD)
Казино-оператор може застосовувати розширену перевірку обачності у таких випадках:
- Гравець є публічним політичним діячем (PEP) або пов'язаною особою
- Гравець представляє юрисдикцію з підвищеним ризиком
- Обсяг або характер транзакцій відповідають ознакам підозрілої активності
- Загальна сума депозитів перевищує встановлені порогові значення
5. Моніторинг ігрової активності
Технічна платформа JetX фіксує детальну інформацію про кожен ігровий раунд, що дозволяє казино-операторам здійснювати моніторинг на предмет підозрілих патернів:
- Незвично великі або часті ставки без характерної для гравця ігрової активності
- Систематичне внесення депозитів із негайним виведенням без суттєвої гри
- Нетипові зміни в поведінці гравця або ігровій стратегії
- Спроби використання чужих платіжних реквізитів
- Ставки, що структурно відповідають схемам відмивання коштів
6. Санкційний контроль
SmartSoft Gaming та казино-партнери здійснюють перевірку клієнтів за міжнародними санкційними списками:
- Списки ООН (UN Security Council Sanctions List)
- Санкційний список ЄС
- Список OFAC (США)
- Списки FATF країн з підвищеним ризиком та юрисдикцій, що перебувають під посиленим моніторингом
Особи та організації, що фігурують у санкційних списках, не допускаються до гри. При виявленні збігу обліковий запис блокується, а операції призупиняються до з'ясування обставин.
7. Публічні політичні діячі (PEP)
Гравці, які є публічними політичними діячами або пов'язаними з ними особами, підлягають обов'язковій розширеній перевірці обачності з боку казино-оператора. До PEP відносяться:
- Чинні або колишні керівники держав, урядів та парламентів
- Члени вищого керівництва державних органів та міжнародних організацій
- Члени родин та близькі ділові партнери зазначених осіб
8. Зберігання документів та звітність
Технічні дані ігрових раундів зберігаються SmartSoft Gaming протягом строків, визначених вимогами ліцензіарів казино-партнерів — як правило, не менше 5 (п'яти) років. Казино-оператори зберігають KYC-документи та записи транзакцій відповідно до вимог власного ліцензіара.
У разі виявлення підозрілої активності казино-оператор зобов'язаний подати Звіт про підозрілі транзакції (SAR/STR) до уповноваженого органу фінансової розвідки. SmartSoft Gaming надає казино-операторам технічні дані, необхідні для підготовки таких звітів, на законну вимогу.
9. Права гравців
У контексті AML/KYC-процедур гравці мають право:
- Отримати пояснення щодо причин запиту верифікаційних документів
- Оскаржити рішення про відмову у верифікації або блокування рахунку через службу підтримки казино
- Отримати інформацію про терміни розгляду верифікаційних документів
Казино залишає за собою право призупинити ігрову активність або відмовити у виплаті до завершення верифікаційних процедур. Надання неправдивих документів або даних є підставою для постійного блокування рахунку та повідомлення відповідних органів.
10. Контактна інформація
З питань AML/KYC, що стосуються безпосередньо SmartSoft Gaming як розробника гри JetX, звертайтеся:
- Email відділу комплаєнсу: [email protected]
- Загальна підтримка: [email protected]
- Офіційний сайт: jetx.game
З питань верифікації вашого облікового запису та транзакцій звертайтеся до служби підтримки казино, на платформі якого ви граєте в JetX.
